Skip to main content

El lavado de dinero es un delito que afecta a nivel mundial, incluido México, y puede tener graves consecuencias tanto para individuos como para empresas. Una actividad especialmente vulnerable para el lavado de dinero es la recepción de donativos por parte de las empresas, ya que los delincuentes pueden utilizar esta vía aparentemente legítima para legitimar recursos de origen ilícito. Por lo tanto, es esencial que las empresas que reciben donativos estén alerta y tomen medidas para prevenir el lavado de dinero y mantener su integridad en el mercado.

Las empresas que reciben donativos deben implementar un programa de cumplimiento basado en riesgos para mitigar la posibilidad de ser utilizadas para lavar dinero. Algunas medidas fundamentales que las empresas deben considerar son:

  • Organización y Documentación: Realizar una exhaustiva debida diligencia sobre los donantes potenciales para verificar su identidad, actividades y la legalidad de sus recursos. Esto ayudará a asegurarse de que los donativos provengan de fuentes legítimas.
  • Políticas y procedimientos: Establecer políticas y procedimientos claros para la recepción de donativos, incluyendo límites de montos y verificación de la alineación del donativo con el propósito de la empresa.
  • Monitoreo de transacciones: Implementar sistemas de monitoreo para detectar operaciones inusuales o sospechosas en relación con los donativos recibidos.
  • Capacitación del personal: Capacitar a los empleados sobre las señales de alerta y los riesgos asociados al lavado de dinero, para que puedan identificar posibles actividades sospechosas.
  • Reporte de operaciones sospechosas: Estar preparado para presentar reportes de operaciones sospechosas ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) si se detecta alguna actividad inusual o sospechosa.
  • Colaboración con autoridades: Mantener una comunicación constante y colaborar con las autoridades pertinentes para prevenir y combatir el lavado de dinero.

Además, las empresas deben estar atentas a las señales de alerta que puedan indicar un posible intento de lavado de dinero a través de donativos. Algunas de estas señales pueden incluir donativos de montos desproporcionados o repetitivos de un mismo donante, donativos de fuentes poco claras o de países con alto riesgo de lavado de dinero, y donativos que no se alineen con la actividad o giro comercial de la empresa.

El lavado de dinero es un delito que puede afectar a cualquier tipo de empresa, incluidas aquellas que reciben donativos. Es fundamental que las empresas estén alerta y tomen medidas proactivas para prevenir el lavado de dinero, asegurando que sus operaciones sean transparentes y legales. La prevención del lavado de dinero es una responsabilidad compartida entre las empresas y las autoridades, y juntos pueden contribuir a mantener la integridad del sistema financiero y proteger la economía de México.

Noticias PLD

Oficial de cumplimiento
21 junio, 2023

La relevancia de los programas de capacitación en el PDL

La relevancia de los programas de capacitación en el Programa de Cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) es…
Prevención de Lavado de Dinero
3 enero, 2024

¿Cómo Proteger tu Negocio del Lavado de Dinero? Ventajas de PreveNet contra el lavado de dinero.

En el desafiante terreno del lavado de dinero, es esencial no solo conocer las reglas del juego, sino también implementar estrategias efectivas. Aquí van tres consejos clave: Información poderosa: Mantente…
Actividades VulnerablesActivos Virtuales
18 mayo, 2022

Las Fintech con ventaja sobre los Bancos en tema de Lavado de Dinero

El presidente de la AMB, Daniel Becker recientemente opinó sobre el trabajo de las Fintech en México. Mencionó que las Fintech, deberían competir en “cancha pareja”, es decir con los…