Skip to main content
  1. Conozca sus obligaciones como sujeto obligado: La LFPIORPI establece que ciertas actividades y sectores económicos son considerados como actividades vulnerables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y los profesionales que participan en estas operaciones son sujetos obligados. Identifique si su actividad está incluida en la lista de actividades vulnerables y determine cuáles son sus obligaciones específicas de acuerdo a la normativa.
  2. Identifique a sus clientes: La debida diligencia es un requisito importante de la LFPIORPI. Antes de realizar cualquier transacción, es importante identificar y verificar la identidad de los clientes, así como determinar la fuente de sus fondos. Esto incluye recopilar información personal y de contacto, revisar documentos de identificación oficiales, verificar la información proporcionada y realizar un análisis de riesgo.
  3. Registre y reporte las transacciones sospechosas: Si se sospecha de alguna transacción, es importante reportarla al Servicio de Administración Tributaria (SAT). El reporte debe incluir información sobre la transacción, los clientes involucrados y la fuente de los fondos. Además, es importante mantener registros precisos y actualizados de todas las transacciones.
  4. Capacite a su personal: Todos los empleados deben ser capacitados regularmente sobre las obligaciones de la LFPIORPI, incluyendo la identificación de transacciones sospechosas, la debida diligencia y la presentación de reportes. La capacitación debe ser actualizada de manera constante para mantener al personal informado sobre los cambios en la normativa.
  5. Implemente un programa de cumplimiento: Un programa de cumplimiento ayuda a asegurar que todas las obligaciones de la LFPIORPI se estén cumpliendo de manera adecuada. Este programa debe incluir políticas y procedimientos para cumplir con la normativa, un manual de identificación de clientes y usuarios, un sistema de control interno y auditoría, y un oficial de cumplimiento designado para supervisar y monitorear el programa.

En resumen, el cumplimiento de la LFPIORPI es fundamental para prevenir el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en México. Es importante conocer sus obligaciones como sujeto obligado, identificar a los clientes, registrar y reportar transacciones sospechosas, capacitar a su personal y implementar un programa de cumplimiento adecuado para asegurar el cumplimiento de la normativa.

Noticias PLD

Actividades VulnerablesLavado de dinero en MéxicoLey AntilavadoLFPIORPI
18 diciembre, 2019

La ley antilavado en cinco puntos

Aunque esta ley existe desde 2013, el desconocimiento de sus alcances y aplicación limitan su cabal cumplimiento. ¡Infórmate en qué consiste!  A pocos días de cerrar 2019 y en medio…
PLDPrevención de Lavado de DineroSoftware antilavadoTecnología
21 junio, 2023

¿Cuándo acudir a un software antilavado?

Es recomendable acudir a un software antilavado en los siguientes casos: Cumplimiento normativo: Si tu empresa está sujeta a regulaciones específicas relacionadas con la prevención del lavado de dinero y…
Actividades VulnerablesAvisosLFPIORPIUIF
7 septiembre, 2021

Avisos de 24 Horas: cuándo y por qué presentarlos

¿En tu empresa o negocio has realizado alguna operación que te ha causado suspicacia porque algo sugiere que los recursos podrían provenir de una fuente ilícita? Si es así debes…