Para poder establecer un proceso de análisis de riesgos es importante que comprendamos la metodología de enfoque basado en riesgos. Esto se refiere a las políticas, medidas, procesos y acciones que puede adoptar una empresa a fin de disminuir y en la medida de lo posible evitar riesgos de lavado de dinero y a su vez evitar posibles problemas con las autoridades, tales como congelamiento de cuentas y multas millonarias.
Cada empresa o sujeto obligado, de acuerdo a la actividad vulnerable que realice, debe tener estas medidas para evitar que puedan ser víctimas de un ilícito.
- Revisar las operaciones que se encuentren fuera de los límites establecidos por la ley.
- Identificar a todos sus clientes en el portal antilavado.
- Mantenerse pendiente de las listas negras.
- Tener controles internos y metodologías de acción en caso de alguna eventualidad.
- Mantener informadas a las autoridades en caso de detección de una operación que pudiese ser considerada ilícita.
- Mantener documentación adecuada y organizada conforme lo que se plantea en la ley antilavado.
Todos estos lineamientos del análisis de riesgo, pueden ser cubiertos a través de un software antilavado como Prevenet. Nuestro software se encuentra en la nube y te permite mantener un correcto control y facilitar tu cumplimiento ante las autoridades.
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Construyendo defensas: La importancia de la educación financiera en la prevención del lavado de dinero en México
