El sector de construcción y desarrollo de bienes inmuebles en México, aunque es un pilar importante de la economía, también ha sido identificado como una actividad vulnerable al lavado de dinero de acuerdo a la LFPIORPI. El lavado de dinero es un delito que busca legitimar ganancias ilícitas provenientes de actividades ilegales, y su presencia en el mercado inmobiliario representa una amenaza para la integridad del sector y la economía en general.
El lavado de dinero en el ámbito de la construcción e inmobiliario puede manifestarse de diversas formas, desde la adquisición de propiedades mediante recursos ilícitos hasta la utilización de empresas fantasmas para ocultar el origen de los fondos. Esta práctica afecta la transparencia, la estabilidad financiera y la confianza en el mercado, así como las condiciones de competencia leal entre los actores del sector.
Los desafíos en la prevención del lavado de dinero en la construcción y desarrollo de bienes inmuebles son significativos. La naturaleza de las operaciones inmobiliarias, que involucran grandes sumas de dinero y múltiples transacciones, puede dificultar la detección temprana de actividades ilícitas. Además, la falta de un marco regulatorio sólido y de herramientas especializadas puede limitar la capacidad de las empresas para identificar y reportar operaciones sospechosas.
Sin embargo, la prevención del lavado de dinero es una responsabilidad compartida entre todas las partes involucradas en el sector. Las empresas de construcción e inmobiliarias deben implementar medidas de debida diligencia, conocer a sus clientes y proveedores, y establecer protocolos de detección y reporte de operaciones sospechosas. La colaboración con las autoridades y el intercambio de información también juegan un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero.
Además, el uso de tecnología y software antilavado, como Prevenet, puede ser una herramienta efectiva para fortalecer las capacidades de prevención y detección en el sector de construcción e inmobiliario. Estas soluciones tecnológicas permiten realizar análisis de riesgos, monitoreo de transacciones y generación de alertas, lo que facilita la identificación temprana de actividades sospechosas y el cumplimiento de las regulaciones vigentes.
En conclusión, el lavado de dinero en el sector de construcción y desarrollo de bienes inmuebles es una realidad que requiere una acción proactiva y coordinada por parte de las empresas y las autoridades. Con medidas preventivas sólidas, colaboración entre los actores involucrados y el uso de herramientas tecnológicas especializadas, es posible mitigar los riesgos y proteger la integridad del mercado inmobiliario en México.
Noticias PLD
Colaboración entre Estados Unidos y México fortalece capacitación en la frontera incluyendo el lavado de dinero.
