El cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) no solo implica enviar avisos o identificar a los clientes. Una de las obligaciones menos discutidas, pero de gran importancia, son las visitas de verificación realizadas por las autoridades, como el SAT o la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
¿Qué son las visitas de verificación?
Las visitas de verificación son inspecciones llevadas a cabo por las autoridades con el objetivo de comprobar que los sujetos obligados están cumpliendo con la LFPIORPI. Durante estas visitas, los inspectores pueden revisar:
- El registro de las actividades vulnerables.
- Los avisos enviados a la UIF.
- La correcta identificación de clientes.
- Los manuales internos y los sistemas de prevención implementados.
- Los documentos relacionados con las operaciones realizadas en los últimos cinco años.
Estas visitas pueden ser programadas o sorpresivas, por lo que es crucial estar preparado en todo momento.
¿Cómo prepararse para una visita de verificación?
- Mantén tu documentación en orden:
Asegúrate de contar con registros completos y actualizados sobre tus actividades vulnerables, los avisos enviados, y la identificación de clientes. - Diseña un sistema de control interno efectivo:
Contar con manuales, políticas y procesos claros es indispensable. Además, capacita a tu equipo para que puedan responder adecuadamente durante la inspección. - Realiza auditorías internas:
Verifica periódicamente que se cumplan los procedimientos establecidos. Las auditorías internas te ayudarán a detectar errores y corregirlos antes de una visita oficial. - Consulta a expertos:
Si tienes dudas sobre el cumplimiento, es recomendable asesorarte con especialistas o utilizar herramientas como Prevenet, que te ayudan a organizar y automatizar procesos de cumplimiento. - Colabora durante la visita:
Recuerda que las visitas de verificación son un procedimiento formal. Facilitar la labor de los inspectores, responder con claridad y mostrar los registros solicitados son claves para evitar problemas.
¿Qué sucede si se detectan irregularidades?
En caso de incumplimiento, las autoridades pueden imponer multas, exigir correcciones inmediatas o incluso iniciar procedimientos legales. Por eso es fundamental tener todo en regla antes de una visita.
Aunque poco mencionadas, las visitas de verificación son una parte esencial del cumplimiento de la Ley Antilavado. Prepararte adecuadamente no solo garantiza evitar sanciones, sino que también fortalece la transparencia y legalidad de tu negocio.
Usando un software PDL como Prevenet puedes estar preparado para una visita de verificación en cualquier momento y evitar multas o futuros inconvenientes.
