Visitas de Verificación: ¿Qué Debo Saber para Evitar Multas?

En términos de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) tiene la facultad de realizar visitas de verificación a quienes realicen Actividades Vulnerables, así como a las Entidades Colegiadas y sus órganos concentradores. Estas visitas tienen el propósito de comprobar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la LFPIORPI. A continuación, te explicamos lo que debes saber para estar preparado y evitar sanciones.

¿Qué son las Visitas de Verificación?

Las visitas de verificación son inspecciones realizadas por la SHCP para asegurar que los sujetos obligados cumplen con las obligaciones de la LFPIORPI. Estas visitas pueden incluir la revisión de documentación, entrevistas con el personal y la verificación de procedimientos y controles internos relacionados con la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

¿Qué Información y Documentación Debo Proporcionar?

Durante una visita de verificación, los sujetos obligados deberán proporcionar exclusivamente la información y documentación soporte que esté directamente relacionada con Actividades Vulnerables. Esto incluye:

1. Registros de Operaciones: Documentación de todas las operaciones clasificadas como Actividades Vulnerables en los últimos cinco años.
2. Expedientes de Clientes: Información completa y actualizada de los expedientes únicos de identificación de clientes.
3. Reportes y Avisos: Copias de los avisos de operaciones inusuales y relevantes presentados a la SHCP.
4. Políticas y Procedimientos: Documentos que describen las políticas internas de la empresa para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

¿Qué Período Abarcan las Verificaciones?

Las verificaciones realizadas por la SHCP solo pueden abarcar aquellos actos u operaciones considerados como Actividades Vulnerables en términos de la LFPIORPI, realizados dentro de los cinco años inmediatos anteriores a la fecha de inicio de la visita. Por lo tanto, es esencial que mantengas tus registros y documentación en orden y accesibles para este período.

Consejos para Prepararse para una Visita de Verificación

1. Mantén Registros Detallados: Asegúrate de que toda la información y documentación relacionada con las Actividades Vulnerables esté completa y organizada.
2. Actualiza Expedientes de Clientes: Revisa periódicamente los expedientes de identificación de clientes para garantizar que estén actualizados y cumplan con los requisitos de la LFPIORPI.
3. Implementa Políticas Claras: Desarrolla y documenta políticas internas claras para la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
4. Capacita a tu Personal: Proporciona formación continua a tus empleados sobre las obligaciones de la LFPIORPI y cómo cumplirlas.
5. Utiliza Herramientas Tecnológicas: Considera la implementación de software especializado, como Prevenet, para gestionar y monitorear el cumplimiento de la LFPIORPI de manera eficiente.

Prevenet: Una Herramienta Esencial para el Cumplimiento

Para los sujetos obligados que buscan simplificar y asegurar el cumplimiento de la LFPIORPI, Prevenet se presenta como una solución integral. Este software antilavado ayuda a gestionar y monitorear todas las obligaciones legales, incluyendo la organización de documentación y la preparación para visitas de verificación. Con Prevenet, puedes automatizar muchos de los procesos necesarios, reduciendo el riesgo de errores y asegurando que estés siempre listo para una inspección de la SHCP.

Las visitas de verificación por parte de la SHCP son una parte crucial del cumplimiento con la LFPIORPI. Estar bien preparado y mantener una gestión adecuada de la documentación y procedimientos internos no solo te ayuda a evitar sanciones, sino que también fortalece la integridad y reputación de tu negocio. Utilizar herramientas como Prevenet puede hacer que este proceso sea más sencillo y eficaz, asegurando que cumplas con todas tus obligaciones legales de manera óptima.