Si el Servicio de Administración Tributaria (SAT) te ha enviado una carta de orientación en relación con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), es un llamado de atención para garantizar que tu empresa cumple con sus obligaciones antilavado. Aunque estas cartas no constituyen un acto de autoridad, sí representan un recordatorio importante sobre la necesidad de ajustarse a la normativa.
A continuación, te explicamos qué hacer si recibiste una de estas cartas y cómo el software de prevención de lavado de dinero Prevenet puede ayudarte a mantenerte en regla.
1. Revisa tus obligaciones según la LFPIORPI
La primera acción es identificar si tu actividad está catalogada como “vulnerable” por la LFPIORPI. Algunas de estas actividades incluyen:
- Compra y venta de inmuebles o vehículos.
- Servicios profesionales.
- Arrendamiento de bienes inmuebles.
- Comercialización de metales preciosos.
Si realizas alguna de estas actividades, tienes la obligación de:
- Identificar a tus clientes o usuarios.
- Presentar avisos ante el SAT cuando las operaciones superen los montos establecidos.
- Conservar los documentos relacionados con las operaciones realizadas.
2. Realiza un diagnóstico interno
Evalúa si tu empresa cumple con las obligaciones de la LFPIORPI. Esto incluye:
- Revisar que hayas presentado avisos en tiempo y forma.
- Asegurarte de tener registros claros y completos de tus operaciones.
- Confirmar que cuentas con políticas internas para la prevención de lavado de dinero.
Un diagnóstico rápido puede revelar áreas de mejora y ayudarte a prevenir sanciones futuras.
3. Optimiza el cumplimiento con Prevenet
El cumplimiento de la Ley Antilavado puede ser complejo si se realiza de forma manual. Aquí es donde Prevenet se convierte en una herramienta clave:
- Generación automática de avisos: Prevenet facilita la elaboración de informes en formato XML para el SAT, garantizando que cada operación vulnerable sea reportada correctamente.
- Control centralizado: El software organiza y gestiona toda la información necesaria para cumplir con la normativa, desde la identificación de clientes hasta la emisión de avisos.
- Reducción de errores: Al utilizar plantillas automatizadas y sistemas intuitivos, Prevenet minimiza las omisiones o inconsistencias que podrían derivar en sanciones.
- Acceso a listas PEP y listas negras actualizadas: Mantente al día con las verificaciones necesarias para identificar riesgos en las operaciones.
Con Prevenet, puedes convertir una posible preocupación en una oportunidad para fortalecer los procesos de tu empresa y evitar riesgos innecesarios.
4. Responde proactivamente al SAT
Aunque la carta de orientación no exige una respuesta formal, es un momento ideal para tomar medidas preventivas y demostrar cumplimiento. Si ya estás utilizando Prevenet o comienzas a implementarlo, contarás con evidencia clara de que tu empresa cumple con las exigencias de la LFPIORPI.
Recibir una carta de orientación del SAT no debe ser motivo de alarma, sino una oportunidad para revisar y fortalecer el cumplimiento de tus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero. Utilizar herramientas especializadas como Prevenet no solo simplifica el proceso, sino que también te protege contra errores y sanciones.
No dejes pasar este recordatorio del SAT y convierte el cumplimiento normativo en un aliado para tu empresa.